{"id":12407,"date":"2026-07-07T19:17:22","date_gmt":"2026-07-07T17:17:22","guid":{"rendered":"https:\/\/modernipravnik.cz\/?p=12407"},"modified":"2026-10-09T17:23:56","modified_gmt":"2026-10-09T15:23:56","slug":"sankcni-mechanismy-ve-financnim-pravu-pokuty-cnb-a-eu-sankce","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/modernipravnik.cz\/en\/blog\/sankcni-mechanismy-ve-financnim-pravu-pokuty-cnb-a-eu-sankce\/","title":{"rendered":"Sank\u010dn\u00ed mechanismy ve finan\u010dn\u00edm pr\u00e1vu - pokuty \u010cNB a\u00a0EU sankce"},"content":{"rendered":"

Kdy\u017e pokuta nesta\u010dí: Jak chránit licenci p\u0159ed zásahy \u010cNB<\/strong><\/h1>\n

Sank\u010dní mechanismy ve finan\u010dním právu dnes p\u0159edstavují jednu z\u00a0nejcitliv\u011bjších oblastí compliance. Pro finan\u010dní instituce, fintech spole\u010dnosti, investi\u010dní projekty i\u00a0krypto podnikání u\u017e dávno neplatí, \u017ee hlavním rizikem je pouze vysoká pen\u011b\u017eitá pokuta. Vedle správních sankcí ukládaných \u010ceskou národní bankou p\u0159ichází v\u00a0úvahu i\u00a0zákaz \u010dinnosti, omezení poskytovaných slu\u017eeb, reputa\u010dní újma, komplikace p\u0159i licen\u010dních \u0159ízeních a\u00a0zásahy do vztah\u016f s\u00a0bankami, investory nebo zahrani\u010dními partnery. Sank\u010dní riziko proto musí být sou\u010dástí ka\u017edodenního \u0159ízení spole\u010dnosti, nikoliv jen tématem pro interní audit jednou ro\u010dn\u011b.<\/em><\/p>\n

 <\/p>\n

Dohled \u010cNB a\u00a0d\u016fle\u017eitost dokumentace<\/strong><\/h2>\n

Z\u00a0pohledu \u010deského finan\u010dního trhu má zásadní roli dohled \u010cNB. Ta kontroluje, zda regulované subjekty dodr\u017eují své licen\u010dní povinnosti, pravidla obez\u0159etnosti, informa\u010dní povinnosti, governance i\u00a0povinnosti v\u00a0oblasti AML. Pokud zjistí porušení právních p\u0159edpis\u016f, m\u016f\u017ee zahájit správní \u0159ízení a\u00a0ulo\u017eit nápravná opat\u0159ení nebo sankce. V\u00a0praxi bývá problémem zejména to, \u017ee podnikatelé podce\u0148ují dokumenta\u010dní stopu. Regulátor \u010dasto neposuzuje jen to, zda m\u011bl subjekt „dobrý úmysl“, ale p\u0159edevším zda umí své procesy, rozhodnutí a\u00a0kontrolní opat\u0159ení prokázat a\u00a0obhájit.<\/p>\n

 <\/p>\n

Mezinárodní sank\u010dní seznamy a\u00a0screening<\/strong><\/h2>\n

Druhou významnou oblast tvo\u0159í mezinárodní sank\u010dní re\u017eimy a\u00a0práce se sank\u010dními seznamy Evropské unie. Ve finan\u010dním sektoru nesta\u010dí pouze formální AML onboarding. Sou\u010dástí compliance je i\u00a0screening klient\u016f, skute\u010dných majitel\u016f, obchodních partner\u016f i\u00a0vybraných transakcí proti relevantním sank\u010dním seznam\u016fm. Pokud instituce tuto povinnost podcení, nevystavuje se jen AML riziku, ale i\u00a0riziku porušení mezinárodních sankcí, co\u017e m\u016f\u017ee mít mimo\u0159ádn\u011b záva\u017ené následky. Screening navíc nesmí být jednorázový, ale musí probíhat pr\u016fb\u011b\u017en\u011b a\u00a0být p\u0159im\u011b\u0159ený rizikovému profilu klienta a\u00a0povaze poskytovaných slu\u017eeb.<\/p>\n

 <\/p>\n

P\u0159ísné postihy v\u00a0oblasti kryptoaktiv podle MiCA<\/strong><\/h2>\n

Zvláštní význam má téma sankcí v\u00a0oblasti kryptoaktiv. MiCA nastavuje pro porušení povinností velmi citelné následky. Ve ve\u0159ejn\u011b dostupných výkladech je uvád\u011bno, \u017ee reguláto\u0159i mohou ulo\u017eit pokuty a\u017e do výše 20\u00a0milion\u016f EUR nebo 5 % celkového ro\u010dního obratu firmy, podle toho, co je vyšší, a\u00a0u jednotlivc\u016f a\u017e do 700\u00a0tisíc EUR. Vedle toho m\u016f\u017ee regulátor p\u0159istoupit i\u00a0k pozastavení nebo odn\u011btí licence, co\u017e je pro krypto podnikání existen\u010dní zásah. U\u00a0nelegálního nebo špatn\u011b nastaveného modelu proto nejde o\u00a0teoretické riziko, ale o\u00a0zásadní strategickou hrozbu.<\/p>\n

 <\/p>\n

Jak správn\u011b nastavit interní procesy<\/strong><\/h2>\n

Pro management je d\u016fle\u017eité chápat sank\u010dní compliance jako pr\u016fnik n\u011bkolika oblastí: licen\u010dních povinností, AML, sank\u010dního screeningu, interní kontroly, governance a\u00a0schopnosti rychle reagovat na kontrolu nebo incident. Práv\u011b v\u00a0okam\u017eiku kontroly se uká\u017ee, zda firma skute\u010dn\u011b ví, kdo schvaluje výjimky, jak se evidují rizika, jak fungují eskala\u010dní mechanismy a\u00a0zda jsou interní sm\u011brnice pouze na papí\u0159e, nebo skute\u010dn\u011b \u017eijí v\u00a0provozu.<\/p>\n

Poskytujeme právní slu\u017eby p\u0159i kontrolách \u010cNB, nastavování sank\u010dního screeningu, AML compliance, interní dokumentace i\u00a0p\u0159i obran\u011b proti regulatorním sankcím.<\/p>\n

 <\/p>\n

FAQ<\/h2>
\n\t\t\t\tJak\u00e9 sankce m\u016f\u017ee ukl\u00e1dat \u010cNB?<\/summary>\n\t\t\t\t

\u010cNB m\u016f\u017ee ukl\u00e1dat n\u00e1pravn\u00e1 opat\u0159en\u00ed, pokuty a\u00a0v relevantn\u00edch p\u0159\u00edpadech zasahovat i\u00a0do rozsahu \u010dinnosti regulovan\u00e9ho subjektu.<\/p>\n<\/div>\n\t\t\t<\/details>

\n\t\t\t\tCo jsou EU sank\u010dn\u00ed seznamy?<\/summary>\n\t\t\t\t

Jde o\u00a0seznamy osob, subjekt\u016f nebo dal\u0161\u00edch c\u00edl\u016f, v\u016f\u010di nim\u017e se uplat\u0148uj\u00ed mezin\u00e1rodn\u00ed omezuj\u00edc\u00ed opat\u0159en\u00ed a\u00a0kter\u00e9 mus\u00ed finan\u010dn\u00ed instituce zohled\u0148ovat v\u00a0r\u00e1mci compliance.<\/p>\n<\/div>\n\t\t\t<\/details>

\n\t\t\t\tJe screening sank\u010dn\u00edch seznam\u016f sou\u010d\u00e1st\u00ed AML?<\/summary>\n\t\t\t\t

Ano, v\u00a0praxi jde o\u00a0d\u016fle\u017eitou sou\u010d\u00e1st AML a\u00a0celkov\u00e9 sank\u010dn\u00ed compliance, zejm\u00e9na p\u0159i onboardingu a\u00a0pr\u016fb\u011b\u017en\u00e9m monitoringu klient\u016f.<\/p>\n<\/div>\n\t\t\t<\/details>

\n\t\t\t\tJak vysok\u00e9 mohou b\u00fdt sankce podle MiCA?<\/summary>\n\t\t\t\t

Ve ve\u0159ejn\u011b dostupn\u00fdch v\u00fdkladech se uv\u00e1d\u011bj\u00ed pokuty a\u017e 20\u00a0milion\u016f EUR nebo 5 % ro\u010dn\u00edho obratu firmy a\u00a0u jednotlivc\u016f a\u017e 700\u00a0tis\u00edc EUR.<\/p>\n<\/div>\n\t\t\t<\/details>

\n\t\t\t\tHroz\u00ed jen pen\u011b\u017eit\u00e1 sankce?<\/summary>\n\t\t\t\t

Ne. Vedle pokut m\u016f\u017ee b\u00fdt velmi z\u00e1va\u017en\u00e9 i\u00a0pozastaven\u00ed nebo odn\u011bt\u00ed licence, z\u00e1sah do obchodn\u00edho modelu a\u00a0reputa\u010dn\u00ed \u00fajma.<\/p>\n<\/div>\n\t\t\t<\/details>

\n\t\t\t\tPro\u010d \u0159e\u0161it sank\u010dn\u00ed compliance s\u00a0advok\u00e1tn\u00ed kancel\u00e1\u0159\u00ed?<\/summary>\n\t\t\t\t

Proto\u017ee pr\u00e1vn\u00ed audit a\u00a0spr\u00e1vn\u011b nastaven\u00e9 postupy pom\u00e1haj\u00ed sn\u00ed\u017eit riziko sankce a\u00a0zlep\u0161uj\u00ed obranu p\u0159i kontrole nebo spr\u00e1vn\u00edm \u0159\u00edzen\u00ed.<\/p>\n<\/p>\n

Poskytujeme pr\u00e1vn\u00ed slu\u017eby p\u0159i kontrol\u00e1ch \u010cNB, nastavov\u00e1n\u00ed sank\u010dn\u00edho screeningu, AML compliance, intern\u00ed dokumentace i\u00a0p\u0159i obran\u011b proti regulatorn\u00edm sankc\u00edm. Kontaktujte n\u00e1s.<\/p>\n<\/div>\n\t\t\t<\/details><\/div><\/section>\n

Autor: Mgr.\u00a0Petr Uklein<\/p>\n

 <\/p>\n

<\/div>