Stali jste se obětí investičního podvodu?
Stále více lidí je cílem investičních podvodů. Nedávno nás oslovil muž, jehož příbuzný padl do pasti podvodné investice, když se rozhodl investovat do akcií a komodit. Bohužel se však stal obětí investičního podvodu. Podvod byl tak sofistikovaný, že sama oběť nevěděla, že byla podvedená. Na požádání klienta jsme provedli analýzu, při které jsme došli k závěru, že se opravdu jednalo o podvod, ačkoli to nebylo na první pohled vůbec rozpoznatelné. Následně jsme podali trestní oznámení na příslušné státní zastupitelství a podvod byl řešený v rámci trestního řízení.
Rozhodli jsme se o své zkušenosti s tímto, dle našeho názoru častým, investičním podvodem podělit, abyste věděli, jak podvodníci postupují, a své peníze tak následně zvládli ochránili.
Investování jako takové podvodem není
Reálný nákup akcií, komodit nebo ETF nese svá rizika. Cena na burze se pohybuje dle trhu a investor se vystavuje mnoha rizikům. Pokud danou akcii investor nakoupí tak, jak má, je vše v pořádku. Nejčastější problém podvodné investice je ale ten, že podvedený reálně neinvestuje. Místo toho pouze odevzdává své peníze podvodníkovi, který dotyčného přesvědčí, že provedl reálnou investici.
Podvodné investice od „investičního speciality“
1. Telefonní hovor
První kontakt s obětí přichází většinou prostřednictvím telefonního hovoru. Pachatel své reálné telefonní číslo zpravidla skryje nebo ho vydává za telefonní číslo jiné, např. bankovní instituce. Jak taková telefonní čísla fungují, jsme již vysvětlovali v minulém článku. Setkali jsme se s případy, kdy ale bylo uvedeno například i telefonní číslo jiného státu.
Při prvním hovoru se podvodník snaží ukázat svoji investiční odbornost a používá odborné termíny jako je např. arbitráž. Důvěru získává kombinací faktů, která si můžete ověřit na internetu, a lží. Investici zpravidla prezentuje jako jistotu s velkým ziskem, která se už nebude opakovat. Následně se svoji oběť snaží přesunout na šifrovanou komunikační aplikaci, např. WhatsApp či Viber.
2. Falešná investiční aplikace
Poté, co s obětí zahájí komunikace přes šifrovanou komunikační platformu, dochází k prezentaci neexistující investiční firmy. Jméno této firmy je často pouze mírně upravené od reálné investiční firmy nebo banky, čehož si oběť většinou nestačí ani všimnout. Při prvotním zadání firmy do vyhledávače se dotyčnému zobrazí reálná firma, která nemá s podvodem nic společného. Podvodníci často sami posílají odkazy na tyto, mnohdy i zahraniční, firmy, aby zvýšili důvěryhodnost. Spoléhají na to, že si nikdo drobné změny v názvu společnosti nevšimne. Často na webové stránce naleznete falešné recenze a grafy podkladových aktiv, jako je zlato, akcie či kryptoměny.
Webové stránky po vás budou požadovat registraci, v rámci které musíte odeslat ofocené či nascanované doklady a vyplnit i veškeré osobní údaje. Ty následně přímo putují podvodníkovi, který je může dále zneužít. Nebude tak ale většinou činit okamžitě, protože má připravený ještě jeden další chyták.
3. Vysoká investiční návratnost
Po provedení registrace totiž oběť často vyzve k nabití kreditu do aplikace, které má učinit prostřednictvím Bitcoinmatu či převodu na zahraniční účet. Problém je ale v tom, že některé opravdu reálné investiční platformy tento způsob platby (převod kryptoměny a zahraniční platby) preferují. Oběť se tak přihlásí do podvodné aplikace, která funguje prakticky stejně jako reálné investiční aplikace.
Při investování vám bude k dispozici tzv. finanční specialista, investiční poradce, finanční analytik nebo jiná osoba s obdobným honosným názvem. Tento „specialista“ vás seznámí s aplikací a následně vás povede při investicích. Zavolá vám a řekne, na co konkrétně máte kliknout. Jeho rady jsou tak skvělé, že znásobíte svůj vklad mnohonásobně a jste úspěšnější než legendární investor Warren Buffett.
Má to však háček. Vše je podvodné a vy nevyděláte zhola nic. Aplikace je však tak důvěryhodně nastavená, že upravuje cenu podkladového aktiva tak, abyste měli pocit, že vyděláváte. Tato cena se však od reálné ceny diametrálně liší a je pro každého podvedeného vytvořená individuálně.
4. Propojení účtu s bankou
Poté, co jste se stali úspěšným investorem na podvodné aplikaci, kontaktuje vás investiční specialista. Tento člověk může být takřka kdokoliv. Dokonce jsme se setkali s případem, kdy mělo jít o guvernéra zahraniční národní banky, který podvedenému sdělil, že je třeba využít jeho talent a lákal ho k vložení velkého množství peněz do podvodné aplikace.
Pokud dotyčný peníze nemá, slibuje tento investiční specialista zařízení úvěru. Vše má ovšem jediný cíl, a to dotlačit vás k zadání přístupových údajů od vašeho bankovního účtu do investiční aplikace. V praxi to pak znamená jednoduché předání přístupových údajů do internetového bankovnictví přímo podvodníkovi, který se následně z vašeho účtu obohatí.
Investiční specialista může pro zvýšení tlaku uvést, že pokud nepropojíte účet v aplikaci s bankou, nebudete si moct vydělané peníze na svůj bankovní účet převést. Pokud jste souhlasili s „úvěrem“, stává se, že v aplikaci naskakují vysoké penále, čímž vás podvodník tlačí do další platby. Pokud podvod odhalíte včas, přijdete pouze o vložené peníze do aplikace. Propojíte-li svůj bankovní účet s bankou, přijdete o veškeré peníze na účtu a možná si s vaší asistencí vezme podvodník i bankovní úvěr na vaše jméno.
Jak vybrat reálnou investiční aplikaci a ne podvodné investice
Pokud bychom měli vyzdvihnout jednu univerzální radu, bude to tato: Nikdy nevěřte nikomu, kdo vás kontaktuje po telefonu s jakoukoli možností investovat. Pokud se rozhodnete investovat, věnujte dostatečný čas studii dané problematiky, čtěte knihy a články na internetu, choďte na přednášky, konference, sledujte videa na YouTube. Dělejte rozumná rozhodnutí a nikdy se nenechte do ničeho dotlačit. Investiční aplikaci si ověřte, hledejte recenze po své ose a dobře si čtěte názvy společností.
Zaměřte se na následující otázky, na které si budete chtít odpovědět:
- Jedná se o reálnou firmu?
- Mám velký problém aplikaci najít? Proč tomu tak je?
- Proč mě ten člověk, kterého neznám, nutí do toho, abych si založil/a účet u společnosti, kterou nemůžu snadno dohledat?
- Mám povinnost se s tímto člověkem vůbec bavit?
Odpověď na poslední otázku je jednoduchá: Nemáte. Žádný morální ani právní závazek vás k takovému člověku nepoutá. Raději se obraťte s investicemi přímo na vaši banku nebo pro vás opravdu důvěryhodnou osobu.
Podvodné investice řešte s právníkem
Pokud jste se ale stali obětí investičního podvodu nebo máte příbuzného, který již přišel o peníze, kontaktujte nás. Sepíšeme trestní oznámení, které zašleme na příslušné státní zastupitelství a poradíme vám, jak jednat, abyste minimalizovali další škody a co nejvíce zvýšili pravděpodobnost odhalení podvodníka.
Autor: Mgr. Petr Uklein, vedoucí advokát advokátní kanceláře ModerniPravnik.cz, a Nikola Vacek, právní asistentka
Kontaktujte nás co nejdřív, ať máme co nejvyšší šanci získat vaše peníze z podvodné investice zpět!
Napište našim odborníkům, pomůžeme vám!
📞 (+420) 732 394 849