AML SLUŽBY PRO PODNIKATELE
AML služby pro podnikatele jsou nutnost v celé řadě odvětví – finance, krypto, nemovitosti a podobně. V těchto oborech banky výslovně vyžadují AML dokumentaci, systém hodnocení rizik a MLRO officera, když zakládáte účty. Moderní doba také vyžaduje, abyste coby podnikatelé a společnosti dbali na Anti-Money Laundering (AML) compliance. Bez ní neotevřete bankovní účet, nenavážete spolupráci s partnery chránícími svou reputaci a vystavujete se vysokým pokutám. Jako advokátní kancelář s vybudovanou infrastrukturou vám nabízíme profesionální AML služby za výhodných podmínek.
Komu naše AML služby nabízíme?
Naše služby jsou určeny pro podnikatele a společnosti, kteří poskytují buď B2C nebo B2B služby či prodávají produkty (nejčastěji kryptoměny a investiční produkty) a potřebují zajistit soulad s AML legislativou. K tomu potřebujete MLRO officera – člověka specialistu na AML. Každý typ podnikání má svá specifika, a proto přistupujeme k našim klientům individuálně.
Podnikáte v B2C? Používejte automatizovanou identifikaci
Pokud poskytujete B2C služby, obvykle využíváte technická řešení typu Sumsub pro automatizovanou úvodní identifikaci klientů. Tyto systémy fungují efektivně a náklady na úvodní identifikaci jsou nízké.
Abyste mohli automatizaci využívat, připravíme pro vás dokumentaci – politiku hodnocení rizik dle § 21a AML zákona. Když pak nastavíte provoz, automatizace zajistí ekonomicky výhodný AML chod.
V moment, kdy splníte podmínky pro AML kontrolu – například obchod nad 1 000 EUR nebo identifikace PEP (Politicky exponovaná osoba) – nastupujeme my jako odborníci na AML. Klienta přesměrujeme na náš kontrolní dotazník na adrese www.modernipravnik.cz/aml/, kde vyplní potřebné údaje. Naši odborníci pak tyto údaje posoudí.
Podnikáte v B2B? Pak je osobní přístup absolutní nutnost
Při B2B službách obvykle nastupujeme rovnou, bez automatizovaného předvýběru. Krypto společnosti, investiční fondy a investiční společnosti, se kterými spolupracujeme, mají všechny transakce nad 1 000 EUR. Proto je osobní přístup na místě.
Naši B2B klienti oceňují individuální péči a rychlou komunikaci. Jsme připraveni poskytnout komplexní služby od úvodní konzultace až po pravidelné měsíční reporting.
Ceny našich AML služeb
Naše ceny jsou výrazně výhodnější než ceny externích AML officerů:
- Vstupní poplatek: 600 EUR + DPH – zahrnuje propojení systémů, sdílení strojového kódu a nastavení přesměrování v kooperaci s naším IT,
- Měsíční paušál: 200 EUR + DPH – zahrnuje 1 hodinu právní práce AML officera, která většině našich B2C klientů plně dostačuje.
Běžná cena za externího AML resp. MLRP officera se pohybuje mezi 2 500–3 500 EUR měsíčně. S námi získáte stejně kvalitní služby za zlomek této ceny – a našim klientům to plně vyhovuje.
Proč zvolit naše AML služby?
- Profesionální advokátní kancelář s kvalifikovaným MLRO a vybudovanou infrastrukturou, o kterou se s vámi ochotně podělíme,
- Klienti u nás oceňují, že jim předáváme strojový kód k našim formulářům – mohou ho implementovat do svých řešení a jejich zákazníci tak neopouštějí webové či app prostředí kvůli AML kontrole,
- Individuální přístup ke každému klientovi,
- Výhodné ceny oproti externím AML officerům – jsme 20× levnější a vysoce efektivní,
- Možnost automatizovaného předvýběru pro B2C klienty s dlouhodobě nízkými náklady na compliance,
- Rychlé vyřízení, ticketovací systém a transparentní komunikace,
- Poskytujeme služby i krypto společnostem. Více o MiCA v tomto článku a o ready-made companies zde.
Objednejte si naše služby
Hledáte spolehlivého partnera pro AML compliance? Kontaktujte nás. Rádi vám nabídneme individuální řešení šité na míru vašim potřebám.
Objednejte se ještě dnes a zajistěte bezproblémový chod AML vaší společnosti!
FAQ – Často kladené otázky
Co jsou AML služby pro podnikatele?
AML procesy jsou nastavená pravidla a procesy proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Musí odpovídat zákonným požadavkům i praxi dohledu (compliance).
Kdo musí plnit AML povinnosti?
Povinnost plnit AML mají podnikatelé a společnosti, které spadají mezi povinné osoby nebo řeší regulatorní požadavky při finančních, investičních nebo krypto službách.
S čím konkrétně umí Modernipravnik.cz pomoci?
Pomoc zahrnuje nastavení vnitřních procesů a politik, přípravu AML/KYC dokumentace, hodnocení rizik a související compliance poradenství. Poskytujeme také externí služby AML officera (MLRO).
Připravíte nám i AML dokumentaci?
Ano. Máme praxi a zkušenosti se sepsáním dokumentů navázaných na procesy. Dokumenty jsou použitelné dlouhodobě interně i jako podklady pro banku, oznámení nebo licenci.
Pomůžete nám s AML hodnocením rizik?
Ano. Hodnocení rizik patří podle ModerniPravnik.cz mezi klíčové AML povinnosti – zvláště když chcete zjednodušeně provádět všechny AML procesy. Jedná se o doporučovaný postup.
Je AML hodnocení rizik jen formalita?
Ne. Jedná se o strategický proces. Výsledkem je AML stanovisko, od kterého se odvíjejí další AML opatření a intenzita kontroly klientů.
Pomůžete i při komunikaci s ČNB?
Ano. V souvisejících službách poskytujeme zastoupení nebo podporu při komunikaci s Českou národní bankou. Provedeme vás licenčním nebo oznamovacím procesem. Pomůžeme také s komunikací s FAU nebo při zakládání účtů.
Dokážete připravit firmu na licenci nebo registraci?
Ano. Naše podpora zahrnuje přípravu dokumentace, nastavení compliance plánu a reakce na připomínky regulátora v průběhu řízení.
Jaký je hlavní přínos AML compliance pro podnikatele?
Dobře nastavené AML snižuje regulatorní a reputační rizika. Pomáhá předejít problémům při kontrole nebo při jednání s dohledem.
Co hrozí, když AML povinnosti nejsou splněné správně?
Riskujete nápravná opatření, zákaz činnosti, reputační újmu a v krajním případě i trestní odpovědnost právnické osoby z nedbalosti. Celý projekt pak skončí. Například u krypto projektů se prakticky nemožné získat MiCA licenci – projekt se dostane na černou listinu.
Řešíte AML i pro kryptofirmy?
Ano. AML a compliance podporu poskytujeme krypto společnostem, investičním, platebním a dalším regulovaným podnikatelským plánům.
Pomůžete i průběžně po úvodním nastavení?
Ano. Pomůžeme s nastavením, spojíme vás s naším IT a poskytneme dlouhodobou podporu, průběžné compliance úkoly a sledování regulatorních změn (na žádost).
Autor: Mgr. Petr Uklein, vedoucí advokát v ModerniPravnik.cz
Napište našim odborníkům, pomůžeme vám!
📞 (+420) 732 394 849